人行安顺市中支“3+1”机制向电诈说“不” ——安顺市首例“帮信罪”宣判

2020年11月13日，贵州省安顺市首起帮信罪（帮助信息网络犯罪活动刑事案件）宣判：犯罪嫌疑人王某被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯罪嫌疑人门某被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。

2019年12月，人民银行安顺市中心支行接到安顺西航南马村镇银行报告，发现两个个人银行结算账户资金交易异常。安顺市中支迅速跟进，发现两个账户在身份信息、交易对象、交易方式、交易IP等方面存在高度可疑特征，预留电话、经常居住地址等信息亦有造假嫌疑，综合判断该账户涉嫌电信诈骗犯罪。安顺市中支遂指导南马村镇银行对两人的银行账户设置了控制措施，成功将汇入的5万余元资金堵截在账户内。2020年6月2日，账户所有人门某到南马村镇银行营业网点要求挂失账户。人民银行指导南马村镇银行沉着应对拖住门某，同时通知公安机关迅速到场将门某控制，按门某供述，另一账户所有人王某也被抓获。

据悉，近年来，人民银行安顺市中心支行在辖内打击电信诈骗中建立了“3+1”机制，即银行账户管理“审查、监测、控制”三道防线和警银协作机制，通过与公安等5部门建立安顺市支付结算领域涉赌涉诈综合整治工作机制，实现信息共享，增强警银联动，形成防范打击电信诈骗强大合力。